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ニュー・ノーマルにおける信用リスク予兆管理

本セミナーは終了致しました。
受講区分 会場
オンライン
開催日時 2021-09-16(木) 13:30~17:30
講師
日本アイ・ビー・エム株式会社
プロモントリー事業部
浅井 太郎 氏 ディレクター
足澤 聡 氏 シニアプリンシパル

【浅井 太郎 氏】
大手銀行に入行後、大手監査法人を経て、2009年4月より金融庁監督局健全性基準室の課長補佐を務める。金融庁では、内部格付手法等の内部モデル承認審査並びにバーゼルIII等の国内実施を担当。
金融庁退職後、大手監査法人及びプロモントリーにおいて、金融規制対応及びリスク管理高度化に関するプロジェクトに参画。


【足澤 聡 氏】
大手銀行勤務後、2000年4月財務省関東財務局に入局。入局後は金融庁検査局への出向を含め、一貫して金融検査に携わり、特別金融証券検査官として、地方銀行、大規模信金の金融検査の指揮を務める。プロモントリー入社後は海外銀行の資産査定DDプロジェクトに参画するほか、金融機関等の研修講師を数多く経験、現在は金融専門誌への寄稿を継続中。

概要 本セミナーでは、コロナ禍を節目として変容しつつある信用リスク管理を多角的な視点から解説していく。
前半は、信用リスク管理の制度設計とマネジメントを行う第2線における3つの主要テーマであるバーゼルIII最終化、フォワードルッキングな引当、及びコロナ禍における債務者格付制度を取り上げる。それぞれが独立したテーマでありながら、相互に依存関係を有するとともに、ほぼ同時期の対応が求められる課題である。規制対応の専門家の目線から、論点を洗い出すとともに、今後の方向性等を探っていく。
後半はリスクオーナーである第1線におけるリスクコントロールと予兆管理を取り上げる。融資先の粉飾決算問題はコロナ禍における資金繰り支援の効果もあり鎮静化しているが、ここ最近になり再び増加の前兆が見え隠れしている。粉飾決算の有無とその程度をいち早く察知するという命題は審査与信管理の原点でもある。粉飾決算を金融機関の審査・与信管理上の弱点を示すシグナルと捉え、現行の管理態勢上の課題を明らかにするとともに、その解決に向けた実務面における要点を探っていく。

【対象】
銀行のリスク管理部門、監査部門、投融資関連部門、経営企画部門等の方、SIer等
金融機関へのプロダクト提供サイドの方等「信用リスク」における現状と動向を学びたい方に
セミナー詳細 1.バーゼルIII最終化
(1)「バーゼルIII最終化」の概要
(2)信用リスク管理に関する論点

2.引当
(1)従来の手法(旧検査マニュアル)とフォワードルッキングな引当の考え方の確認
(2)2021年3月期の地域金融機関の引当の傾向
(3)コロナ危機後を見据えたフォワードルッキングな引当

3.債務者格付制度
(1)一般的な債務者格付制度の枠組み
(2)コロナ禍が債務者格付制度に及ぼす影響
(3)コロナ危機後におけるあるべき債務者格付制度

4.時間軸で見る与信管理の変遷
(1)債権管理から債務者管理への流れ
(2)問題債権管理と与信管理の関係
(3)「仕振り」チェックの重要性

5.業態モニタリングによる予兆管理
(1)融資業務における逆選択とモラルハザード
(2)シグナリングとスクリーニング
(3)3種の神器による予実管理と現状分析

6.長期運転資金と与信管理
(1)資金繰り支援と運転資金支援の違い
(2)資金使途の確認と期中管理のあり方
(3)長期運転資金が資金繰りに及ぼす影響
(4)予兆管理上の課題

7.試算表の実践的活用方法
(1)月次試算表の特徴と留意点
(2)試算表から取引の流れと決算の意図を探る
(3)残高試算表と月次試算表との使い分け

8.粉飾決算への対応
(1)未だ収束していない粉飾決算問題
(2)粉飾決算の類型化
(3)「実態修正バランス」による資産精査の限界
(4)循環取引増加の背景にあるもの
(5)負債の簿外化による粉飾手口の特徴

9.質疑応答

◆企画担当(永井)からのおすすめポイント◆
・ 規制対応の専門家が解く、コロナ禍における信用リスクの論点の洗い出し
・ 第1線、第2線それぞれの役割と対応ポイントについて実務に即して解説
補足事項 ※個人の方ならびに、業種・業務内容等により参加をご遠慮いただく場合がございますので、ご了承ください。
※ 講義中の録音、ビデオ・写真撮影はご遠慮ください。会場受講の場合はPCはお使いいただけません。

【会場受講の方】
本セミナーはアーカイブ視聴が付帯します。セミナー開催2営業日後に資料PDFデータと視聴URLのご案内をいたします。視聴環境の確認はオンライン受講ガイドをご参照ください。

【オンライン受講の方】
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12時以降にお申し込みの場合は視聴に関するご案内の配信にお時間をいただく場合がございますので予めご了承ください。
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カテゴリ ガバナンス・リスク管理 オンライン受講 会場受講
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TEL : 03-3239-6544   E-mail : customer@seminar-info.jp
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開催日時  :  2021-09-29(水) 13:30~16:30
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開催日時  :  2021-09-29(水) 9:30~12:00