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金融機関を含む企業集団におけるグループコンプライアンス

「金融コングロマリット監督指針」等からみるウォールのあり方、金融商品取引法改正に係る政令案・内閣府令案の解説など

本セミナーは終了致しました。

受講区分	会場
開催日時	2009-01-20（火）　13:30～16:30
講師	TMI総合法律事務所パートナー中川秀宣弁護士 90年東京大学法学部卒業。92年弁護士登録（第一東京弁護士会）、長島・大野法律事務所（現長島・大野・常松法律事務所）入所。97年シカゴ大学ロースクール法学修士(LLM)。98年ニューヨーク州弁護士資格取得。99年メリルリンチ証券会社東京支店、01年メリルリンチ日本証券、UFJストラテジックパートナー出向を経て、04年TMI総合法律事務所パートナーに就任、現在に至る。「Ｍ＆Ａ戦略と法務　プロキシーファイトの広まりが防衛策に与える影響」（MARR、07年6月号）、「会社法現代化がＭ＆Ａを変える」（週刊金融財政事情、05年）ほか執筆、寄稿等多数。

概要	銀行、証券、保険などの業態をまたいだグループ形態は、日本に進出した外資系企業だけではない。しかし、金融コングロマリットには特有の弊害等リスクが内在する。こうした動きに対応して「金融コングロマリット監督指針」が定められ既に複数の業態を営む金融機関グループへの対応が示されてきた。そして、銀証分離政策が転換され、2009年には金融商品取引法・銀行法等の改正が施行され兼職制限の緩和と情報共有が解禁される。これに合わせて、2008年11月には、ファイアーウォール規制の見直し及び利益相反管理体制の構築等に係る政令案・内閣府令案等が公表されるなど監督規制のあり方に明確な方向性が見られる。かかる監督指針や政令等の案を見れば、単にグループを構成する個々の金融機関の自己資本の適切性やリスク管理態勢の適切性を監督するだけではなく、グループとしての経営管理の有効性、合算自己資本の適切性、グループ全体でのリスク管理態勢の適切性やグループ内取引やシステムリスク管理を含む広い意味でのグループコンプライアンス態勢の適切性まで意識されている。本講演では、上記の状況を踏まえ、金融機関を含む企業グループにおけるコンプライアンス態勢や組織体制のあり方について考察する。
セミナー詳細	１．金融コングロマリット監督指針の策定の概説　　　(1)金融機関における業態間の融合の現状と今後の見通し　　　　　～欧米の動向と日本の金融商品取引法改正（ウォールの緩和）など　　　(2)グループ相互間での資本かさ上げ、リスク集中、不適切な内部取引といった問題　　　(3)監督上の評価項目（４つの着眼点）　　　　　(a)経営管理　　　　　　　・ガバナンス構造と有効的な内部監査態勢　　　　　(b)自己資本の適切性　　　　　　　　・単体としての自己資本の充実と合算ベースでの自己資本の適切性　　　　　(c)リスク管理態勢　　　　　　　・リスクの伝播、偏在・集中に関する管理態勢　　　　　(d)業務の適切性　　　　　　　　・グループ内の利益相反やグループ内取引の健全性にも着目した法令順守態勢　　　　　　　　・事務・システムリスク　　　　　　　　・グループ危機管理　　　　　　　　・顧客情報の利用と保護２．金融商品取引法の改正（多様で質の高い金融サービスの提供）　　　～政令案・内閣府令案等の解説を中心に　　　(1)証券会社・銀行・保険会社間のファイアーウォール規制の見直し　　　(2)利益相反管理体制の構築　　　(3)銀行等・保険会社の業務範囲の見直し　　　(4)金融サービス業におけるプリンシプル３．有効適切なガバナンス構造やコンプライアンス態勢のあり方　　　(1)経営管理会社の経営陣の役割の確認　　　(2)経営管理会社における担当部署の明確化　　　(3)持株会社／親会社の監督権能と子会社の経営の独立性のバランス　　　(4)グループ全体を統括的に見る内部監査部門　　　(5)適切な開示システム（合算自己資本及び所要自己資本の計算・報告等）　　　(6)適切なファイアーウォールによる顧客情報の保護と利用　　　(7)利益相反・優越的地位の濫用（リスクある取引の押付け等）といったグループ経営の弊害防止４．金融コングロマリット以外の金融商品取引業者をグループ内に含む　　　　企業グループにおける適切なガバナンス構造やコンプライアンス態勢のあり方　　　(1)子会社である金融商品取引業者に要求される独自の人的組織体制　　　(2)持株会社／親会社の監督権能と子会社である金融商品取引業者の独立性のバランス　　　　　～実質的な利益相反の管理への動き　　　(3)適切なファイアーウォールによる顧客情報の保護と利用　　　　　～実質的な利益相反の管理への動き５．質疑応答／ディスカッション【ストック・リサーチ経営研究セミナー】

概要

銀行、証券、保険などの業態をまたいだグループ形態は、日本に進出した外資系企業だけではない。しかし、金融コングロマリットには特有の弊害等リスクが内在する。こうした動きに対応して「金融コングロマリット監督指針」が定められ既に複数の業態を営む金融機関グループへの対応が示されてきた。そして、銀証分離政策が転換され、2009年には金融商品取引法・銀行法等の改正が施行され兼職制限の緩和と情報共有が解禁される。これに合わせて、2008年11月には、ファイアーウォール規制の見直し及び利益相反管理体制の構築等に係る政令案・内閣府令案等が公表されるなど監督規制のあり方に明確な方向性が見られる。
かかる監督指針や政令等の案を見れば、単にグループを構成する個々の金融機関の自己資本の適切性やリスク管理態勢の適切性を監督するだけではなく、グループとしての経営管理の有効性、合算自己資本の適切性、グループ全体でのリスク管理態勢の適切性やグループ内取引やシステムリスク管理を含む広い意味でのグループコンプライアンス態勢の適切性まで意識されている。
本講演では、上記の状況を踏まえ、金融機関を含む企業グループにおけるコンプライアンス態勢や組織体制のあり方について考察する。

セミナー詳細

１．金融コングロマリット監督指針の策定の概説
　　　(1)金融機関における業態間の融合の現状と今後の見通し
　　　　　～欧米の動向と日本の金融商品取引法改正（ウォールの緩和）など
　　　(2)グループ相互間での資本かさ上げ、リスク集中、不適切な内部取引といった問題
　　　(3)監督上の評価項目（４つの着眼点）
　　　　　(a)経営管理
　　　　　　　・ガバナンス構造と有効的な内部監査態勢
　　　　　(b)自己資本の適切性　
　　　　　　　・単体としての自己資本の充実と合算ベースでの自己資本の適切性
　　　　　(c)リスク管理態勢
　　　　　　　・リスクの伝播、偏在・集中に関する管理態勢
　　　　　(d)業務の適切性　
　　　　　　　・グループ内の利益相反やグループ内取引の健全性にも着目した法令順守態勢　
　　　　　　　・事務・システムリスク　
　　　　　　　・グループ危機管理　
　　　　　　　・顧客情報の利用と保護

２．金融商品取引法の改正（多様で質の高い金融サービスの提供）
　　　～政令案・内閣府令案等の解説を中心に
　　　(1)証券会社・銀行・保険会社間のファイアーウォール規制の見直し
　　　(2)利益相反管理体制の構築
　　　(3)銀行等・保険会社の業務範囲の見直し
　　　(4)金融サービス業におけるプリンシプル

３．有効適切なガバナンス構造やコンプライアンス態勢のあり方
　　　(1)経営管理会社の経営陣の役割の確認
　　　(2)経営管理会社における担当部署の明確化
　　　(3)持株会社／親会社の監督権能と子会社の経営の独立性のバランス
　　　(4)グループ全体を統括的に見る内部監査部門
　　　(5)適切な開示システム（合算自己資本及び所要自己資本の計算・報告等）
　　　(6)適切なファイアーウォールによる顧客情報の保護と利用
　　　(7)利益相反・優越的地位の濫用（リスクある取引の押付け等）といったグループ経営の弊害防止

４．金融コングロマリット以外の金融商品取引業者をグループ内に含む
　　　　企業グループにおける適切なガバナンス構造やコンプライアンス態勢のあり方
　　　(1)子会社である金融商品取引業者に要求される独自の人的組織体制
　　　(2)持株会社／親会社の監督権能と子会社である金融商品取引業者の独立性のバランス
　　　　　～実質的な利益相反の管理への動き
　　　(3)適切なファイアーウォールによる顧客情報の保護と利用
　　　　　～実質的な利益相反の管理への動き

５．質疑応答／ディスカッション

【ストック・リサーチ経営研究セミナー】

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