最近の保険事業に対する当局検査・監督について

～コンプライアンス体制・保険募集管理態勢の整備の重要性～
受講区分 会場
開催日時 2002-05-22（水）　13:30～16:30
講師 あさひ法律事務所　
元大蔵省　保険第一課長・第二課長
滝本　豊水　弁護士

開催地 アルカディア市ヶ谷　（東京都千代田区九段北4-2-25）
詳細 金融行政が明確・透明なルールに基づく事後監視型を標榜し、保険検査マニュアルによる検査が本格化。このような中で、保険会社が保険業法違反で処分を受ける場合、ほとんどが保険募集によるといった実態である。そこで、最近の検査・監督行政の動向、検査への対応をどうすべきか、コンプライアンス、募集管理態勢の重要性等について解説する。

講義詳細
１．最近の検査について
（１）原則：自己責任原則の下での事後監視
（２）検査マニュアルに即した内部管理体制の構築の有無をチェック
（３）検査官のスタンス ～ 検査はどう実施されるか(三段表に基づく検査)
（４）検査のポイント ～ 募集管理、資産査定、内部管理体制、リスク管理、(子会社・関連会社)
（５）内部告発・苦情が多い ～ 募集に問題あり

２．処分・監督行政の動向
（１）処分は大きな法的リスク…予防する方法
（２）処分の具体的事例の研究
（３）禁止行為(保険業法300条)違反は保険会社の行為か代理店の行為か
　　～ 会社処分となる場合の10のチェックリスト
（４）業務停止命令と業務改善命令
（５）検査忌避は最悪
（６）不祥事件届出の基準
（７）検査・処分・届出等の内容の公表と情報公開法
（８）自主的に申し出た場合の情状酌量
（９）保険業法の解釈・適用の曖昧さ～ 明確化の方向とノーアクションレター

３．内部管理体制の整備
（１）コンプライアンス統括部、内部監査部門の役割
（２）違法行為等不適正事項発見時の対応
（３）社内処分等責任の明確化
（４）再発防止策

４．募集管理
（１）募集管理態勢整備の重要性 　 　
（２）「募集」の定義
（３）「特別の利益提供」とは何か(事業方法書に基づく割引)
（４）員外問題・保険料ダンピング　　　
（５）代理店手数料の対価性・社員代行
（６）重要事項の説明義務 ～ 誹謗中傷、比較表示、早期解約等
（７）無登録・無届募集

５．その他の問題
（１）他業禁止と子会社・関連会社 　
（２）銀行窓販
（３）アウトソーシング

６．質 疑 応 答

※ 録音・ビデオ撮影等はご遠慮下さい
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